Politique LCB-FT et KYC
Dernière mise à jour : 11 June 2026
Parce que Shopikat permet les paiements, portefeuilles et retraits, nous appliquons des contrôles « Connaissance du client » (KYC) et de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT), conformément à la réglementation applicable et aux exigences de nos partenaires de paiement.
1. Vérification d'identité (KYC)
Les vendeurs, fournisseurs et livreurs peuvent devoir vérifier leur identité (et leurs informations d'entreprise) avant de retirer des fonds ou au-delà de certains seuils. Nous pouvons demander une pièce d'identité officielle et des justificatifs.
2. Surveillance
Nous surveillons les activités suspectes (fractionnement, fraude, transactions interdites) et pouvons demander des informations complémentaires.
3. Restrictions
Nous pouvons retarder, geler ou refuser des transactions et retraits, et suspendre des comptes, lorsque la loi, les sanctions ou la prévention de la fraude/du blanchiment l'exigent.
4. Registres
Nous conservons les registres KYC et de transactions pour la durée exigée par la loi.
5. Données
Les données d'identité sont traitées selon notre Politique de confidentialité et protégées par des mesures de sécurité appropriées.